Nội dung chính
Vụ án lừa đảo quy mô hàng nghìn tỷ đồng của cựu Phó Giám đốc Eximbank chi nhánh Ba Đình đã kết thúc với án tù chung thân, gửi một thông điệp mạnh mẽ về việc bảo vệ niềm tin của khách hàng và uy tín của hệ thống ngân hàng.
Bối cảnh và diễn biến vụ án
Tòa án Nhân dân Thành phố Hà Nội đã mở phiên tòa xét xử sơ thẩm đối với bị cáo Vũ Thị Thu Nhung (sinh 1977), người từng giữ vị trí Phó Giám đốc Ngân hàng Thương mại Cổ phần Xuất Nhập khẩu Việt Nam (Eximbank) chi nhánh Ba Đình. Theo cáo trạng, từ năm 2014 đến tháng 5/2022, Nhung lợi dụng quan hệ nội bộ và danh nghĩa ngân hàng để thực hiện các hành vi lừa đảo, chiếm đoạt hơn 2.705 tỷ đồng từ khoảng 100 nạn nhân.
Phương thức lừa đảo tinh vi
Nhung đã tạo ra các chương trình tiền gửi giả mạo, bao gồm:
- Chương trình gửi tiền có kỳ hạn, rút gốc linh hoạt dành cho khách hàng ưu tiên hoặc lãnh đạo nội bộ.
- Tiền gửi giữ hộ tiền mặt, giao dịch tài chính và trái phiếu ngân hàng có kỳ hạn.
Những chương trình này được quảng cáo với lãi suất cao từ 7,5% đến 32%/năm và kèm theo “quà chăm sóc khách hàng” có giá trị lớn. Nhung còn khẳng định các chương trình chỉ được quản lý trên hệ thống tài khoản nội bộ, không công khai, khiến nạn nhân tin tưởng chuyển tiền trực tiếp cho cô.
Chiêu trò “công ty sân sau”
Để tăng tính thuyết phục, Nhung giới thiệu một công ty tư vấn đầu tư và quản lý tài sản (Công ty TNHH Tư vấn Đầu tư và Quản lý Tài sản Việt Nam) – do cô thành lập nhưng đứng tên người khác – như là “công ty sân sau” của lãnh đạo Eximbank. Khách hàng được hứa hẹn nhận lại toàn bộ tiền gốc và lợi nhuận chênh lệch từ 10% đến 14% sau khi tham gia đấu giá tài sản nợ xấu.
Quy mô thiệt hại và bằng chứng
Điều tra xác định Nhung đã làm giả 57 tài liệu của Eximbank, bao gồm chứng chỉ tiền gửi và giấy chứng nhận tiền gửi có kỳ hạn, nhằm tạo lòng tin cho nạn nhân. Tổng số tiền mà các nạn nhân đã chuyển cho Nhung lên tới hơn 2.705 tỷ đồng, trong đó 788 tỷ đồng đã được chuyển qua công ty “sân sau”. Nhung đã dùng hơn 477 tỷ đồng trả lãi hoặc lợi nhuận giả dối, còn hơn 311 tỷ đồng bị chiếm đoạt và không có khả năng khắc phục.
Phán quyết của Tòa án
Hội đồng xét xử nhận định hành vi của Nhung là “đặc biệt nghiêm trọng”, diễn ra trong thời gian dài, số tiền chiếm đoạt cực kỳ lớn và gây ảnh hưởng tiêu cực tới trật tự an toàn xã hội cũng như uy tín của tổ chức tín dụng. Vì vậy, tòa án tuyên án tù chung thân, kèm theo các biện pháp tịch thu tài sản liên quan.
Bài học rút ra cho người tiêu dùng và ngành ngân hàng
Vụ án nhấn mạnh tầm quan trọng của việc kiểm chứng thông tin tài chính, không nên tin tưởng các lời hứa “lãi suất cao” không có nguồn gốc rõ ràng và luôn xác thực danh tính người nhận tiền. Đối với các ngân hàng, việc tăng cường giám sát nội bộ, minh bạch thông tin sản phẩm và giáo dục khách hàng là yếu tố then chốt để ngăn ngừa các vụ lừa đảo tương tự.
