Trong vòng một năm, hơn 275 triệu AUD (khoảng 4.600 tỷ đồng) đã được chuyển qua các máy ATM tiền điện tử tại Australia, với 99% là tiền mặt nạp vào. Một phần đáng kể trong số này liên quan đến các hoạt động gian lận.
Nguy cơ rửa tiền qua ATM tiền điện tử đang trở thành một vấn đề nhức nhối trên toàn cầu. Dữ liệu cho thấy số lượng máy ATM bitcoin đang tăng trở lại trên toàn cầu, làm dấy lên lo ngại về sự gia tăng của các vụ lừa đảo liên quan đến máy ATM tiền điện tử.
Máy ATM tiền điện tử xuất hiện ngày càng nhiều tại các địa điểm công cộng
Tại Australia, số lượng máy ATM tiền điện tử đã tăng vọt từ chỉ 40 máy vào năm 2022 lên hơn 1.800 vào năm 2025. Sự bùng nổ này đã làm cho các giao dịch tiền điện tử trở nên thuận tiện hơn, nhưng cũng tạo ra cơ hội mới cho các đối tượng lừa đảo.
Gần 72% tổng giá trị giao dịch đến từ người dùng trên 50 tuổi, đây cũng là nhóm tuổi bị các đối tượng lừa đảo quốc tế nhắm đến nhiều nhất. Các cơ quan chức năng đã siết chặt quản lý bằng cách giới hạn mỗi giao dịch ở mức 5.000 AUD, bổ sung cảnh báo lừa đảo bắt buộc và tăng cường giám sát.
Số lượng máy ATM Bitcoin tại Australia tăng chóng mặt
Các dấu hiệu cảnh báo phổ biến bao gồm yêu cầu nạp tiền vào một máy ATM tiền điện tử, áp lực hành động gấp gáp, hứa hẹn lợi nhuận cao không có rủi ro, hoặc yêu cầu thanh toán bằng tiền điện tử từ các cơ quan chính phủ, ngân hàng hoặc công ty hợp pháp giả mạo.
Australia không phải là quốc gia duy nhất đối mặt với vấn đề này. Nhiều nước đang phải ứng phó với vấn nạn trên, trong đó có Mỹ, Canada, Anh. Máy ATM bitcoin dễ bị lạm dụng vì thiếu quy định và giám sát, và các giao dịch bitcoin không thể bị đảo ngược hoặc hoàn lại.
Cuối cùng, sự gia tăng của máy ATM bitcoin kết hợp với giá trị bitcoin đang tăng đặt ra những thách thức mới cho cơ quan thực thi pháp luật. Các cơ quan chức năng giờ đây phải nỗ lực hơn để đảm bảo an toàn tài chính cho người dùng tiền điện tử.