Nội dung chính
NHNN cảnh báo: Đổi tiền mới và tiền lì xì trong dịp Tết 2026 phải tuân thủ quy định
Với nhu cầu chi tiêu tăng cao vào cuối năm và Tết Nguyên đán, việc mua bán, đổi tiền mới, tiền mệnh giá nhỏ trở nên phổ biến. Tuy nhiên, theo lời Phó Giám đốc Ngân hàng Nhà nước khu vực 2, ông Nguyễn Đức Lệnh, mọi hoạt động đổi tiền thu phí trên mạng hoặc qua các cá nhân không được phép và sẽ bị xử lý nghiêm minh.
1. Nhu cầu tiền mặt tăng mạnh vào mùa Tết
Thống kê của NHNN năm 2025 cho thấy lượng tiền mặt lưu thông trong tháng 12‑tháng 1 tăng khoảng 28% so với cùng kỳ năm trước, trong đó nhu cầu tiền mệnh giá nhỏ (500 đ, 1.000 đ, 2.000 đ) và tiền mới lên tới 15% tổng khối lượng tiền lưu thông. Đây là lý do ngân hàng phải tăng cường cung ứng tiền mặt, đặc biệt tại các siêu thị, chợ truyền thống và máy ATM.
2. Quy định pháp luật hiện hành
Hoạt động đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông hoặc thu phí trái phép vi phạm Thông tư 25/2013/TT‑NHNN, Nghị định 88/2019/NĐ‑CP và các quy định của Chính phủ về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực ngân hàng. Các hình phạt có thể lên đến 200 triệu đồng hoặc tước giấy phép kinh doanh.
3. Các hình thức đổi tiền trái pháp luật thường gặp
- Nhóm người thu phí đổi tiền mới, tiền lì xì qua các kênh mạng xã hội hoặc ứng dụng nhắn tin.
- Đổi tiền hư hỏng, rách, biến dạng tại các điểm không có giấy phép ngân hàng.
- Thu thập tiền mặt để bán lại với mức chênh lệch mà không có giấy tờ chứng minh nguồn gốc.
4. Hướng dẫn người dân đổi tiền an toàn
Để tránh rủi ro pháp lý và lừa đảo, người dân nên:
- Liên hệ trực tiếp với ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài hoặc các chi nhánh NHNN khu vực tại địa phương để đổi tiền hư hỏng hoặc tiền mới.
- Kiểm tra giấy phép hoạt động của cơ sở đổi tiền (nếu có) và không chấp nhận bất kỳ khoản phí nào nếu không có quy định pháp luật cho phép.
- Báo cáo ngay các trường hợp nghi ngờ vi phạm qua đường dây nóng 38.211.230 hoặc gửi email tới tonghop_hcm@sbv.gov.vn (đối với TP.HCM và Đồng Nai).
- Giữ lại biên lai, chứng từ giao dịch để làm bằng chứng khi cần.
Như vậy, việc đổi tiền mới, tiền lì xì thu phí trên thị trường không chỉ vi phạm pháp luật mà còn gây rủi ro tài chính cho người dân. Hãy luôn lựa chọn các kênh ngân hàng chính thống để bảo đảm an toàn và tuân thủ quy định.
Hãy chia sẻ bài viết này để bạn bè và người thân cùng tránh bị lừa đảo khi đổi tiền trong mùa Tết!