Vì sao ATM Bitcoin liên tục bị cấm trên thế giới?

Linh — Sun, 14 Sep 2025 05:56:19 +0000

Nhiều quốc gia trên thế giới đang tăng cường kiểm soát hoạt động của các máy ATM Bitcoin do lo ngại về rủi ro tội phạm và rửa tiền. Mới đây, New Zealand đã ban hành lệnh cấm máy ATM tiền điện tử trên toàn quốc, trở thành một trong những quốc gia tiếp theo đi theo bước chân của Anh và Singapore.

Các máy ATM Bitcoin cho phép người dùng chuyển đổi tiền mặt thành tài sản kỹ thuật số như Bitcoin một cách dễ dàng và nhanh chóng, chỉ với vài bước xác minh danh tính đơn giản. Tuy nhiên, điều này cũng tạo điều kiện cho tội phạm có tổ chức lợi dụng để rửa tiền và thực hiện các hoạt động bất hợp pháp khác.

Bộ trưởng Tư pháp New Zealand, Nicole McKee, cho biết những chiếc máy này đã trở thành công cụ cho hoạt động tội phạm có tổ chức. Bà McKee dẫn chứng về trường hợp một người đàn ông ngoại quốc sử dụng tiền điện tử để mua hơn 100 kg ma túy đá, và một trường hợp khác đã tẩu tán thành công 64 triệu USD tiền có dấu hiệu phạm pháp.

Không chỉ New Zealand, nhiều quốc gia khác cũng đã thực hiện các biện pháp kiểm soát chặt chẽ hoạt động của các máy ATM Bitcoin. Tại Anh, Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) đã cấm mô hình này do lo ngại về rửa tiền. Singapore cũng đã tạm dừng hoạt động của các máy ATM tiền điện tử để kiểm soát chặt chẽ tài sản kỹ thuật số.

Tuy nhiên, vẫn có một số ngoại lệ. Úc, quốc gia có quy định pháp lý gần New Zealand, lại có cách tiếp cận cởi mở hơn với ATM Bitcoin. Thay vì cấm các máy ATM tiền số, Úc tập trung vào việc giúp mô hình này trở nên an toàn và minh bạch hơn. Hồi tháng 6, Trung tâm Báo cáo và Phân tích Giao dịch Úc (AUSTRAC) đã đưa ra loạt hướng dẫn, buộc các nhà điều hành ATM tiền điện tử phải tuân thủ các quy định về giới hạn gửi và rút tiền mặt, tăng cường các biện pháp xác minh danh tính người dùng và bắt buộc cảnh báo lừa đảo.

Trong khi đó, Trung Quốc đã cấm hầu hết các giao dịch tiền điện tử, trong đó có cả hoạt động của ATM, để bảo vệ an ninh tài chính quốc gia. Tuy nhiên, tại Trung Quốc, mô hình CBDC (tiền kỹ thuật số quốc gia) vẫn được phát triển.

Việc kiểm soát chặt chẽ hoạt động của các máy ATM Bitcoin là một phần trong cuộc cải cách về tài chính của các quốc gia nhằm thực hiện các quy định về Chống rửa tiền và Chống tài trợ khủng bố (AML/CFT).

Nguy cơ rửa tiền qua máy ATM tiền điện tử gia tăng

Linh — Fri, 06 Jun 2025 17:12:45 +0000

Trong vòng một năm, hơn 275 triệu AUD (khoảng 4.600 tỷ đồng) đã được chuyển qua các máy ATM tiền điện tử tại Australia, với 99% là tiền mặt nạp vào. Một phần đáng kể trong số này liên quan đến các hoạt động gian lận.

Nguy cơ rửa tiền qua ATM tiền điện tử đang trở thành một vấn đề nhức nhối trên toàn cầu. Dữ liệu cho thấy số lượng máy ATM bitcoin đang tăng trở lại trên toàn cầu, làm dấy lên lo ngại về sự gia tăng của các vụ lừa đảo liên quan đến máy ATM tiền điện tử.

Máy ATM tiền điện tử xuất hiện ngày càng nhiều tại các địa điểm công cộng

Tại Australia, số lượng máy ATM tiền điện tử đã tăng vọt từ chỉ 40 máy vào năm 2022 lên hơn 1.800 vào năm 2025. Sự bùng nổ này đã làm cho các giao dịch tiền điện tử trở nên thuận tiện hơn, nhưng cũng tạo ra cơ hội mới cho các đối tượng lừa đảo.

Gần 72% tổng giá trị giao dịch đến từ người dùng trên 50 tuổi, đây cũng là nhóm tuổi bị các đối tượng lừa đảo quốc tế nhắm đến nhiều nhất. Các cơ quan chức năng đã siết chặt quản lý bằng cách giới hạn mỗi giao dịch ở mức 5.000 AUD, bổ sung cảnh báo lừa đảo bắt buộc và tăng cường giám sát.

Số lượng máy ATM Bitcoin tại Australia tăng chóng mặt

Các dấu hiệu cảnh báo phổ biến bao gồm yêu cầu nạp tiền vào một máy ATM tiền điện tử, áp lực hành động gấp gáp, hứa hẹn lợi nhuận cao không có rủi ro, hoặc yêu cầu thanh toán bằng tiền điện tử từ các cơ quan chính phủ, ngân hàng hoặc công ty hợp pháp giả mạo.

Australia không phải là quốc gia duy nhất đối mặt với vấn đề này. Nhiều nước đang phải ứng phó với vấn nạn trên, trong đó có Mỹ, Canada, Anh. Máy ATM bitcoin dễ bị lạm dụng vì thiếu quy định và giám sát, và các giao dịch bitcoin không thể bị đảo ngược hoặc hoàn lại.

Cuối cùng, sự gia tăng của máy ATM bitcoin kết hợp với giá trị bitcoin đang tăng đặt ra những thách thức mới cho cơ quan thực thi pháp luật. Các cơ quan chức năng giờ đây phải nỗ lực hơn để đảm bảo an toàn tài chính cho người dùng tiền điện tử.

rửa tiền – Doanhnhan.info

Vì sao ATM Bitcoin liên tục bị cấm trên thế giới?

Nguy cơ rửa tiền qua máy ATM tiền điện tử gia tăng